Comment créer son compte : 

Étape 1 : Préparez les documents nécessaires

Avant de commencer, assurez-vous d’avoir les informations et documents suivants à portée de main :

• Votre numéro d’assurance sociale (NAS) (nécessaire pour les comptes enregistrés comme les REER ou CELI).

• Une pièce d’identité valide (comme un passeport ou un permis de conduire).

• Vos coordonnées bancaires (pour connecter votre compte bancaire à Wealthsimple).

• Votre adresse courriel et numéro de téléphone.

Étape 2 : Rendez-vous sur le site ou l’application Wealthsimple

• Allez sur le site officiel http://www.wealthsimple.com ou téléchargez l’application mobile Wealthsimple (disponible sur iOS et Android).

• Cliquez sur « Commencer » ou « S’inscrire » pour débuter la création de votre compte.

Étape 3 : Créez un profil utilisateur

1. Inscription

   • Entrez votre adresse courriel et créez un mot de passe sécurisé.

   • Acceptez les conditions d’utilisation et la politique de confidentialité.

2. Choisissez vos objectifs financiers

   Wealthsimple vous posera des questions sur vos objectifs financiers pour personnaliser votre expérience. Vous devrez indiquer :

   • Si vous souhaitez épargner pour la retraite, acheter une maison, ou investir à long terme.

   • Votre tolérance au risque (faible, modérée ou élevée).

   • Votre horizon temporel pour vos investissements.

3. Informations personnelles

   • Remplissez vos informations de base : nom, date de naissance, adresse postale.

   • Fournissez votre NAS pour les comptes enregistrés comme le CELI ou REER.

Étape 4 : Configurez vos comptes d’investissement

Wealthsimple propose plusieurs types de comptes, et vous pouvez en choisir un ou plusieurs en fonction de vos besoins :

• CELI (Compte d’épargne libre d’impôt).

• REER (Régime enregistré d’épargne-retraite).

• Compte non enregistré (investissement sans plafond).

• Crypto : Pour acheter et vendre des cryptomonnaies.

Sélectionnez le type de compte qui correspond à vos objectifs financiers.

Étape 5 : Connectez votre compte bancaire

• Vous devrez connecter votre compte bancaire canadien pour transférer des fonds. Wealthsimple utilise des connexions sécurisées pour protéger vos données.

• Vous pouvez connecter votre compte via Plaid, un outil sécurisé, ou entrer vos informations bancaires manuellement (numéro de transit, numéro de compte, etc.)

Étape 6 : Vérifiez votre identité

Pour des raisons de sécurité, Wealthsimple peut vous demander de :

• Télécharger une photo de votre pièce d’identité.

• Répondre à des questions de sécurité pour confirmer votre identité.

Étape 7 : Effectuez votre premier dépôt

• Une fois votre compte créé, effectuez un dépôt initial pour commencer à investir. Wealthsimple permet des transferts uniques ou automatiques.

• Vous pouvez également transférer des comptes existants d’autres institutions financières vers Wealthsimple.

Étape 8 : Configurez votre portefeuille (si applicable)

Si vous utilisez Wealthsimple Invest, la plateforme vous proposera un portefeuille optimisé en fonction de vos réponses. Ce portefeuille inclut des fonds diversifiés (FNB) ajustés selon votre tolérance au risque.

Étape 9 : Commencez à investir !

• Explorez l’application pour suivre vos investissements.

• Configurez des dépôts automatiques pour une stratégie d’investissement régulière.

• Accédez aux outils pédagogiques pour approfondir vos connaissances en investissement.

Conseils pour maximiser votre expérience Wealthsimple

1. Activer les notifications pour rester informé de la performance de vos portefeuilles.

2. Utilisez plusieurs produits Wealthsimple comme Wealthsimple Trade (pour des transactions sans commission) ou Wealthsimple Crypto pour diversifier vos actifs.

3. Consultez un conseiller si vous avez des questions sur vos objectifs financiers (les conseillers sont gratuits pour les utilisateurs Wealthsimple).

Créer un compte Wealthsimple est non seulement facile, mais aussi un excellent moyen de simplifier votre gestion financière et d’atteindre vos objectifs d’investissement.